筑牢金融安全防線 廈門國際銀行三明分行開展防范非法集資專題培訓(xùn)

為進一步提升從業(yè)人員防范非法集資風(fēng)險防控，強化風(fēng)險識別和人員管理，廈門國際銀行三明分行于2月27日下午組織開展了"銀行從業(yè)人員防范非法集資"專題培訓(xùn)，該行全體員工參加培訓(xùn)。通過政策解讀、案例剖析與制度學(xué)習(xí)，該行員工進一步強化合規(guī)意識，夯實風(fēng)險防控根基。

本次培訓(xùn)緊密圍繞監(jiān)管政策與銀行內(nèi)控要求展開，針對非法集資活動隱蔽性強、形式多樣化的特點，培訓(xùn)通過"理論+案例"的形式，重點拆解了假借理財投資、虛構(gòu)貸款項目、利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺非法吸資等新型犯罪手法。培訓(xùn)人員詳細解讀了《防范和處置非法集資條例》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》等文件，結(jié)合近期監(jiān)管部門通報的非法集資典型案例，深入剖析非法集資的常見手段、社會危害及法律責(zé)任。除政策宣導(dǎo)外，本次培訓(xùn)還組織學(xué)習(xí)了該行現(xiàn)行規(guī)章制度中與非法集資防控相關(guān)的要求，包括客戶盡職調(diào)查、大額交易報告、可疑交易分析等操作規(guī)范。

防范非法集資是金融機構(gòu)守護群眾'錢袋子'的重要職責(zé)，該行以此次培訓(xùn)為契機，持續(xù)提升全員合規(guī)素養(yǎng)，優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測手段，同時加強公眾宣傳教育，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定積極貢獻力量。  

未來，廈門國際銀行三明分行將繼續(xù)堅持"風(fēng)險為本"的經(jīng)營理念，多措并舉開展防范非法金融活動宣傳教育，積極做好內(nèi)外部金融知識普及工作，織密金融安全防護網(wǎng)，為三明市創(chuàng)建和諧穩(wěn)定有序的金融環(huán)境貢獻一份力量。

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