如何穿越周期守護(hù)財富 | 2023諾亞財富第五屆粵港澳大灣區(qū)論壇圓滿舉辦

潮起珠江春色新，風(fēng)涌灣區(qū)向未來?；浉郯拇鬄硡^(qū)是我國經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)、開放程度最高、國際化水平領(lǐng)先的區(qū)域之一。共同“打造世界級灣區(qū)、發(fā)展最好的灣區(qū)”已經(jīng)成為自二十大會議以來最為廣泛的“灣區(qū)共識”。

諾亞財富第五屆領(lǐng)軍者峰會暨粵港澳大灣區(qū)論壇5月25日在廣州隆重開幕，本次峰會以“財富灣區(qū)，一諾相承”為主題，從全球視角洞悉經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，展望2023年機(jī)會與風(fēng)險，為企業(yè)家們帶來最新最熱的話題解讀。同時，結(jié)合大灣區(qū)的定位，借助行業(yè)集聚的效應(yīng)，圍繞大灣區(qū)發(fā)展重點(diǎn)，共同挖掘投資發(fā)展的新機(jī)遇。

本次論壇，諾亞邀請了諸多政商學(xué)各界大咖嘉賓以及業(yè)內(nèi)知名專家和高管，一起探討中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展可能性和大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展的活力和韌性；與您分享面對重大變化和不確定性，如何通過資產(chǎn)配置的再平衡，使自己的投資更具有韌性，能夠穿越周期尋找增長的潛在機(jī)會。

（圖：諾亞財富第五屆領(lǐng)軍者峰會暨粵港澳大灣區(qū)論壇）

論壇特別邀請橫琴粵澳深度合作區(qū)金融發(fā)展局資本市場處 代理副處長 李想作論壇開場致辭，  李想指出合作區(qū)是推動粵港澳合作發(fā)展的重大平臺，橫琴金融高水平開放和加快發(fā)展，對促進(jìn)琴澳一體化、深化內(nèi)地與澳門合作具有重要意義。期待與會者在論壇上充分交流思想，分享真知灼見，為粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展貢獻(xiàn)智慧和力量，共同開創(chuàng)合作發(fā)展的美好未來。

（圖：橫琴粵澳深度合作區(qū)金融發(fā)展局資本市場處代理副處長 李想）

資產(chǎn)轉(zhuǎn)型浪潮起點(diǎn)

諾亞國際如何陪伴用戶

諾亞財富華南大區(qū)CEO丁召軍先生就論壇啟動發(fā)表了致辭，他表示，諾亞財富從創(chuàng)始初期就將專業(yè)主義寫入基因，以專業(yè)成就關(guān)愛之心，持續(xù)敏銳捕捉宏觀變化與行業(yè)新趨勢，始終堅守正確的企業(yè)價值觀。他提到，作為一家優(yōu)質(zhì)的財富管理機(jī)構(gòu)，最核心的能力是“以客戶為中心”。為更好的踐行“以客戶為中心”的理念，諾亞財富華南大區(qū)專門挑選了專家骨干人員成立華南客經(jīng)101項(xiàng)目組，圍繞客戶需求，組建專家團(tuán)隊，以組織能力來全面梳理客戶需求，給出有價值的定制化解決方案。最后，宣布華南客經(jīng)101項(xiàng)目正式啟動，正式開啟從 “產(chǎn)品驅(qū)動”到“以客戶為中心，開啟與客戶代代相伴”的價值的新征程。

（圖：諾亞財富華南大區(qū)CEO 丁召軍）

隨后，由諾亞國際財管CEO劉彥先生主持進(jìn)行了諾亞國際和諾亞華南大區(qū)的握手儀式。

（圖：諾亞國際財管CEO 劉彥）

劉彥首先介紹了大灣區(qū)這些年的快速發(fā)展，尤其是在疫情放開之后，今年一季度“大灣區(qū)營商景氣指數(shù)”大增近3成，同時外資外企也加快了在大灣區(qū)投資布局的腳步。 

胡潤最新發(fā)布的《2023全球獨(dú)角獸榜》顯示，全球獨(dú)角獸企業(yè)數(shù)量達(dá)到1361家，其中大灣區(qū)有63家獨(dú)角獸企業(yè)，是疫情前的兩倍多。

劉彥接著指出，當(dāng)下中國正站在“資產(chǎn)轉(zhuǎn)型浪潮”的新起點(diǎn)，隨著人均GDP超過1萬美元，我們將迎來個人資產(chǎn)從實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)變的高峰，國內(nèi)財富管理行業(yè)也呈現(xiàn)出迅速復(fù)蘇的跡象，而中國香港背靠大灣區(qū)城市群，也會是大陸乃至全球用戶首選的金融服務(wù)中心。

而諾亞國際，自2011年在香港成立以來，10多年時間，私募存量達(dá)到118億美元，10多年間，諾亞國際持續(xù)不斷為客戶打造新的服務(wù)場景，并放眼全球，為客戶提供包括全球投資、全球保險規(guī)劃、全球稅務(wù)規(guī)劃等綜合服務(wù)。

與此同時，諾亞國際也與世界一流的資管機(jī)構(gòu)建立了合作伙伴關(guān)系，共同為客戶提供專業(yè)用心的服務(wù)，陪伴高凈值客戶穿越全生命周期，為客戶財富保駕護(hù)航。

加息重點(diǎn)，配置起點(diǎn)

諾亞始終如一以客戶為中心

諾亞聯(lián)合創(chuàng)始人、國內(nèi)集團(tuán)總部CEO、歌斐資產(chǎn)董事長殷哲先生發(fā)表了題為“轉(zhuǎn)折、變局、應(yīng)對”的主題演講，他首先回顧了一些影響著2022年資本市場的重大事件，其中美聯(lián)儲加息對全球權(quán)益資產(chǎn)價格造成了巨大波動；

隨著美聯(lián)儲迎來加息的終點(diǎn)，而我們也將來到配置的起點(diǎn)，諾亞CIO辦公室觀點(diǎn)認(rèn)為，加息的結(jié)束和寬松周期的開始將對投資和資產(chǎn)配置產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

面對這樣的周期性變局，中國正從6個方面“練好內(nèi)功”，包括提升內(nèi)需、加強(qiáng)結(jié)構(gòu)性改革、加強(qiáng)創(chuàng)新能力、推進(jìn)金融體制改革、擴(kuò)大對外開放、推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。

與此同時，中國居民的資產(chǎn)配置也要與時俱進(jìn)，數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計到2030年，存款將占中國家庭可投資金融資產(chǎn)的50%以上，從世界范圍來看，這個比例都是非常高的。

諾亞自2005年正式成立以來，始終堅持以客戶為中心，在此基礎(chǔ)上，諾亞2022年年初成立了三大辦公室： CIO辦公室、CSO辦公室和IPS辦公室。

三大辦公室的成立其實(shí)就是真正的實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品思維轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻羲季S。CIO辦公室即首席投資官辦公室，核心就是給客戶提供未來的資產(chǎn)配置建議；CSO辦公室即客戶戰(zhàn)略辦公室，諾亞根據(jù)客戶的需求來提供客戶洞察，包括客戶的解決方案；IPS辦公室將根據(jù)客戶的需求給投資者進(jìn)行產(chǎn)品線的解決方案。

除此以外，諾亞還在不斷進(jìn)行數(shù)字化變革，打造鐵三角團(tuán)隊及標(biāo)準(zhǔn)流程服務(wù)客戶，為客戶提供一站式全流程服務(wù)。

（圖：諾亞聯(lián)合創(chuàng)始人、國內(nèi)集團(tuán)總部CEO、歌斐資產(chǎn)董事長 殷哲）

中國家族式財富傳承

相互制的獨(dú)特優(yōu)勢

在題為“中國家族式傳承與相互制”的主題演講中，信美相互共同創(chuàng)始人、副董事長兼總裁胡晗女士與大家分享了相互制在家族財富傳承中的獨(dú)特優(yōu)勢。

胡晗首先介紹了中國專業(yè)投資人的財富現(xiàn)狀，截止2022年12月，中國高收入家庭規(guī)模達(dá)到206萬戶，而在他們的家庭財富用途分配比例中，家族傳承占到了近30%，18萬億元的財富將在10年內(nèi)傳承給下一代——中國家族式財富傳承是未來一段時間專業(yè)投資人的必然需求。

保險、信托和家辦仍是專業(yè)投資人財富傳承的主要方式，企業(yè)家對傳承工具的偏好集中在大額保單與家族信托。

胡晗指出，與股份制保險的資合的屬性（股東大會按股份多少進(jìn)行表決）不同，相互制保險更注重“人合”，會員（代表）大會一人一票進(jìn)行表決，客戶可以通過保單擁有一家保險組織。

（信美相互共同創(chuàng)始人、副董事長兼總裁 胡晗）

全球格局重大轉(zhuǎn)變

中國將迎來跨越式發(fā)展

在最后的高凈值用戶閉門私享會中，復(fù)旦大學(xué)國際問題研究院前常務(wù)副院長沈丁立教授與大家分享了“大國博弈與全球格局”。

沈丁立指出中國當(dāng)前面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，包括開放政策，市場未來；對外政策，國際友善；對美政策，尋求穩(wěn)定；共富政策，和諧發(fā)展等多個方面。

沈丁立認(rèn)為，中國在政治制度、經(jīng)濟(jì)制度、科技制度和新冠抗疫競爭上都發(fā)揮了巨大優(yōu)勢，未來中國經(jīng)濟(jì)將實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。

（復(fù)旦大學(xué)國際問題研究院前常務(wù)副院長 沈丁立教授）

小結(jié)

目前，全球經(jīng)濟(jì)局勢依然波詭云譎，美聯(lián)儲加息漸緩的背景下，全球資產(chǎn)配置的時機(jī)隨之漸進(jìn)，諾亞財富作為頭部資管機(jī)構(gòu)，未來將持續(xù)與業(yè)內(nèi)領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)一起，以客戶為中心，不斷踐行，陪伴客戶穿越周期，在不確定的環(huán)境中尋找投資的確定性，為客戶守護(hù)財富。