銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實施方案發(fā)布

記者2月27日從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉，圍繞做好金融“五篇大文章”，按照《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》，引導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展綠色金融，支持綠色低碳發(fā)展，國家金融監(jiān)管總局、中國人民銀行近日聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實施方案》（以下簡稱《實施方案》）。《實施方案》明確，聚焦綠色低碳發(fā)展重點領(lǐng)域，加大金融支持力度，提升服務(wù)質(zhì)效。支持能源體系低碳轉(zhuǎn)型，圍繞太陽能光伏風(fēng)電等新能源產(chǎn)業(yè)做好項目對接和信貸支持。

《實施方案》聚焦綠色發(fā)展，兼顧金融供需，細(xì)化行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露，堅守風(fēng)險底線，以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為重點，提升金融服務(wù)綠色高質(zhì)量發(fā)展適配性。“為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，國家金融監(jiān)管總局、中國人民銀行研究起草了《實施方案》，引導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)大力發(fā)展綠色金融，加大對綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境、社會和治理風(fēng)險，提升自身的環(huán)境、社會和治理表現(xiàn)。”國家金融監(jiān)管總局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答記者問時表示。

《實施方案》共四部分24條措施。一是總體要求，提出了綠色金融發(fā)展的指導(dǎo)思想和基本原則。二是主要目標(biāo)，提出了未來5年綠色金融發(fā)展目標(biāo)。三是重點工作任務(wù)，包括加強(qiáng)重點領(lǐng)域的金融支持，完善綠色金融服務(wù)體系，推進(jìn)資產(chǎn)組合和自身運(yùn)營低碳轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)金融風(fēng)險防控能力，深化綠色金融機(jī)制建設(shè)。四是加強(qiáng)組織保障，加強(qiáng)責(zé)任落實、監(jiān)督評價、協(xié)同合作。

《實施方案》提出，金融機(jī)構(gòu)要從需求側(cè)重點服務(wù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，能源體系低碳轉(zhuǎn)型，生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善和生物多樣性保護(hù)，碳市場建設(shè)等領(lǐng)域。要從供給側(cè)優(yōu)化金融服務(wù)，加大銀行信貸供給，完善綠色保險體系，拓展綠色金融服務(wù)渠道，健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，逐步建立完善信息披露機(jī)制。鼓勵金融機(jī)構(gòu)開發(fā)特色綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，規(guī)范開展綠色債券業(yè)務(wù)，加強(qiáng)募集資金管理。保險公司要圍繞服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型，研發(fā)有針對性的風(fēng)險保障方案，推動綠色保險業(yè)務(wù)提質(zhì)增效，加強(qiáng)保險資金運(yùn)用，通過投資綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等參與綠色項目投資。

具體來看，金融支持綠色低碳發(fā)展的重點任務(wù)有：一是支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，強(qiáng)化對傳統(tǒng)行業(yè)工藝革新和設(shè)備更新的中長期貸款支持，推動更多金融資源服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力低碳交通運(yùn)輸體系建設(shè)，推動基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級和城鄉(xiāng)建設(shè)綠色低碳發(fā)展。二是支持能源體系低碳轉(zhuǎn)型，圍繞太陽能光伏風(fēng)電等新能源產(chǎn)業(yè)做好項目對接和信貸支持，完善新能源汽車全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，支持傳統(tǒng)能源清潔高效利用，做好能源保供金融服務(wù)。三是支持生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善和生物多樣性保護(hù)，支持污染防治攻堅加大對重要生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)和修復(fù)重大工程支持力度，支持國家公園建設(shè)和國土綠化行動建設(shè)項目，支持“三北”等重點生態(tài)工程建設(shè)。四是支持碳市場建設(shè)，支持國家和區(qū)域碳交易市場建設(shè)，完善配套金融服務(wù)，做好氣候投融資重點項目金融對接，支持綠色低碳技術(shù)的開發(fā)推廣應(yīng)用。

在提升金融服務(wù)綠色低碳發(fā)展質(zhì)效方面，《實施方案》指出，一是優(yōu)化銀行信貸供給，立足銀行職能定位，發(fā)揮服務(wù)特色優(yōu)勢，開發(fā)特色綠色金融產(chǎn)品服務(wù)。二是完善綠色保險體系，保險公司圍繞服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型，有針對性地研發(fā)風(fēng)險保障方案。三是豐富金融產(chǎn)品服務(wù)，支持銀行機(jī)構(gòu)開展能效信貸、綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色供應(yīng)鏈融資等服務(wù)，開展碳排放權(quán)、排污權(quán)等抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。支持保險公司優(yōu)化巨災(zāi)保險、環(huán)境責(zé)任保險業(yè)務(wù)，開展碳匯價格保險、碳排放權(quán)交易保險業(yè)務(wù)。四是拓展綠色融資渠道，鼓勵銀行機(jī)構(gòu)規(guī)范開展綠色債券業(yè)務(wù)，金融租賃公司開展綠色租賃業(yè)務(wù)，保險公司開展投資綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。

為有效防控綠色金融風(fēng)險，《實施方案》要求，一是完善風(fēng)險管理機(jī)制，健全環(huán)境、社會和治理風(fēng)險管理體系，對客戶風(fēng)險進(jìn)行分類管理與動態(tài)評估。二是強(qiáng)化全流程風(fēng)險管理，有效識別、監(jiān)測、控制業(yè)務(wù)活動中的環(huán)境、社會和治理風(fēng)險，實現(xiàn)風(fēng)險的全流程管理。三是有效應(yīng)對氣候風(fēng)險，探索環(huán)境和氣候相關(guān)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和工具，在積累數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，分步分行業(yè)開展情景分析、壓力測試。四是維護(hù)良好市場秩序，聚焦客戶分布集中的綠色行業(yè)產(chǎn)業(yè)開展常態(tài)化跟蹤研究，優(yōu)化行業(yè)投融資政策。

另外，《實施方案》還提出，未來5年，基本建成制度完善、監(jiān)管有力、標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)先、組織完備、產(chǎn)品豐富、風(fēng)控嚴(yán)格的綠色金融體系，在優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、改善環(huán)境質(zhì)量、推動能源轉(zhuǎn)型等方面發(fā)揮重要作用。銀行保險機(jī)構(gòu)綠色金融專業(yè)服務(wù)能力顯著增強(qiáng)，碳核算、氣候風(fēng)險管理和信息披露水平有效提升，國際合作交流深入推進(jìn)，逐步形成多層次、廣覆蓋、多樣化、可持續(xù)的綠色金融服務(wù)體系，有力支持重點領(lǐng)域、重點地區(qū)梯次有序推進(jìn)碳達(dá)峰。綠色金融業(yè)務(wù)在銀行保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模中的比重明顯提升。