近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。學(xué)習(xí)“三反”知識，切實依法履行反洗錢義務(wù)，提升防范洗錢風(fēng)險的意識和能力是我們每個公民的義務(wù)。
什么是“三反”
2017年9月13日，國務(wù)院辦公廳正式發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》（國辦12017184號），明確指出反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制是建設(shè)現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進國家治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。
我國“三反”工作有哪些主要成效
1、完善反洗錢法律制度
2、建立健全反洗錢工作機制
3、加強反洗錢監(jiān)督管理
4、協(xié)助發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢、恐怖融資及上游犯罪
5、深化雙多邊反洗錢國際合作
反洗錢工作必要性——國內(nèi)
洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。
國家將“完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制”納入“十三五”規(guī)劃，出臺《三反意見》作為國家反洗錢工作總體規(guī)劃，避免金融機構(gòu)成為洗錢和恐怖融資活動渠道，對洗錢，恐怖融資分子進行有效打擊。
反洗錢工作必要性——國際
2018年，中國接受FATF第四輪互評估，國際標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，金融系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資工作需緊跟國際標(biāo)準(zhǔn)，相關(guān)監(jiān)管要求會進一步與國際監(jiān)管要求趨同。
擴大金融業(yè)雙向開放，要求將反洗作為風(fēng)險管控的重要措施。
我們能為“反洗錢”做些什么
1、主動配合金融機構(gòu)進行用戶身份識別
到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時請配合：
1.出示有效身份證件或身份證明文件；
2.如實填寫您的身份信息；
3.配合金融機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；
4.回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。
2、不出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖金融活動。因此不要出租出借自己的賬戶既是對您的權(quán)利保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
3、不用自己的賬戶幫他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。（稿件來源：福建工行）
保護自己
請您遠(yuǎn)離洗錢活動
福建工行今后將持續(xù)加強反洗錢宣傳
與廣大金融消費者們一起
守護穩(wěn)定的金融秩序
構(gòu)建和諧的社會環(huán)境
已有0人發(fā)表了評論