未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，漳州農(nóng)商行被罰206萬(wàn)元

海峽網(wǎng)金融頻道訊  7月14日，中國(guó)人民銀行福州中心支行公布一批行政處罰信息（福銀罰字〔2021〕22-33號(hào)），因存在與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等違法行為，漳州農(nóng)商行、長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)商行、興業(yè)證券及其相關(guān)責(zé)任人被分別處予警告及罰款，其中，漳州農(nóng)商行被處罰206萬(wàn)元，長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)商行被罰155萬(wàn)元，成為此次處罰行政處罰信息公示表處罰金額較大的銀行機(jī)構(gòu)。

存在2類(lèi)違法行業(yè)

漳州農(nóng)商行被處罰206萬(wàn)元

罰單顯示，福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因存在未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告兩類(lèi)違法行為，中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處206萬(wàn)元罰款。

時(shí)任福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長(zhǎng)吳西林對(duì)福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處1.5萬(wàn)元罰款。

時(shí)任福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理對(duì)福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處2.5萬(wàn)元罰款。

時(shí)任福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理黃惠嫣對(duì)福建漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處3萬(wàn)元罰款。

存在3類(lèi)違法行為

長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)商行被罰155萬(wàn)元

罰單顯示，福建長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)商行的違法行為類(lèi)型有3類(lèi)：1.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；2.對(duì)涉詐銀行結(jié)算賬戶(hù)交易監(jiān)測(cè)及管控不到位；3.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)未備案及超期備案。對(duì)于長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)商行的上述違法行為，中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處予警告，并罰款 155 萬(wàn)元。

時(shí)任福建長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人劉建芬對(duì)福建長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司對(duì)涉詐銀行結(jié)算賬戶(hù)交易監(jiān)測(cè)及管控不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處予警告，并處5萬(wàn)元罰款。

時(shí)任福建長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司電子銀行部負(fù)責(zé)人呂進(jìn)修對(duì)福建長(zhǎng)樂(lè)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處3.5萬(wàn)元罰款。

未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)

興業(yè)證券被罰款43萬(wàn)元

罰單顯示，興業(yè)證券股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處43萬(wàn)元罰款。

時(shí)任興業(yè)證券股份有限公司運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理陳翠紅，對(duì)興業(yè)證券股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處1.5萬(wàn)元罰款。

時(shí)任興業(yè)證券股份有限公司財(cái)富管理部副總經(jīng)理魏威對(duì)興業(yè)證券股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其處1.5萬(wàn)元罰款。

因多項(xiàng)違法行為

兩家第三方支付服務(wù)機(jī)構(gòu)被罰

中國(guó)人民銀行福州中心支行行政處罰信息公示表顯示，除了銀行存在違法行為被大額罰單外，部分第三方支付機(jī)構(gòu)也因存在多項(xiàng)違法行為而被開(kāi)罰單。

罰單顯示，福建省銀通商務(wù)服務(wù)有限公司因存在變更實(shí)際控制人未報(bào)告、未按規(guī)定保管商戶(hù)資料和通過(guò)網(wǎng)絡(luò)商店代銷(xiāo)預(yù)付卡三項(xiàng)違法行為，被處7萬(wàn)元罰款。

時(shí)任福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司總經(jīng)理梁健對(duì)福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易四類(lèi)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，處14萬(wàn)元罰款。

表格來(lái)源；中國(guó)人民銀行福州中心支行