民生銀行被罰超1億元！因監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯等31條違規(guī)

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站7月16日消息，民生銀行因?yàn)?1條違法違規(guī)行為被銀保監(jiān)會(huì)罰款11450萬(wàn)元。

此次罰單與銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展的影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查有關(guān)。

民生銀行主要違法違規(guī)事實(shí)如下：

一、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯

二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改不到位

三、對(duì)責(zé)任人員的責(zé)任認(rèn)定和問(wèn)責(zé)不到位

四、內(nèi)部制度管理不足，個(gè)別制度與監(jiān)管要求沖突

五、配合現(xiàn)場(chǎng)檢查不力

六、信息系統(tǒng)管控有效性不足

七、未向監(jiān)管部門真實(shí)反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

八、未嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理

九、理財(cái)業(yè)務(wù)整改轉(zhuǎn)型不符合監(jiān)管要求

十、違規(guī)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品收益

十一、理財(cái)產(chǎn)品收益兌付不合規(guī)

十二、違規(guī)調(diào)節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)利潤(rùn)

十三、使用內(nèi)部賬戶截留理財(cái)產(chǎn)品浮動(dòng)管理費(fèi)收入和承接風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

十四、理財(cái)產(chǎn)品間相互交易資產(chǎn)調(diào)節(jié)收益

十五、理財(cái)產(chǎn)品未實(shí)現(xiàn)賬實(shí)相符、單獨(dú)托管

十六、理財(cái)產(chǎn)品投資清單未反映真實(shí)情況，合格投資者認(rèn)定不審慎

十七、開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品投資杠桿水平超標(biāo)

十八、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券市值比例超標(biāo)

十九、開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性資產(chǎn)持有比例不達(dá)標(biāo)

二十、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不規(guī)范

二十一、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范

二十二、理財(cái)產(chǎn)品托管不盡職

二十三、違規(guī)開(kāi)展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

二十四、同業(yè)業(yè)務(wù)未實(shí)行專營(yíng)部門制

二十五、同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手管理不健全

二十六、同業(yè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理不到位

二十七、違規(guī)將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)轉(zhuǎn)為投資資產(chǎn)，未真實(shí)反映票據(jù)規(guī)模

二十八、會(huì)計(jì)核算不規(guī)范

二十九、發(fā)行虛假結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品

三十、未對(duì)信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)資產(chǎn)計(jì)提資本

三十一、委托貸款委托人資質(zhì)審查不審慎