面向全國(guó)推廣兩周年 反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)” 管用

廈門日?qǐng)?bào)訊（記者 柯愷筠 通訊員 廈公宣）2021年3月15日，國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦面向全國(guó)推廣反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)”。昨日，反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)”迎來(lái)了推廣兩周年的節(jié)點(diǎn)。當(dāng)天下午，廈門市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會(huì)議辦公室（下稱“市聯(lián)席會(huì)議”）舉行“廈門反詐進(jìn)行時(shí)——反詐‘廈門經(jīng)驗(yàn)’推廣二周年主題活動(dòng)”，集中展示兩年來(lái)廈門在踐行“精準(zhǔn)宣防、全警反詐、全社會(huì)反詐”的“廈門經(jīng)驗(yàn)”方面取得的顯著成果。

兩年來(lái)，廈門反詐工作不斷升級(jí)，加強(qiáng)打擊力度，運(yùn)用科技賦能，提升戰(zhàn)斗力。在技戰(zhàn)法、資金截流、預(yù)防共治等方面，取得了階段性的新成效。

打擊 創(chuàng)新技戰(zhàn)法 以快打快

在打擊破案方面，廈門警方堅(jiān)持以快打快、每案必研，推動(dòng)“專案攻堅(jiān)”高效化。通過(guò)深化追查、制定大要案督辦機(jī)制等工作舉措，創(chuàng)新總結(jié)出“打回流、斷鏈條、挖金主”技戰(zhàn)法。

去年，廈門市公安局刑偵支隊(duì)在工作中掌握到市民被裸聊敲詐的線索，經(jīng)過(guò)深入追查發(fā)現(xiàn)省內(nèi)多處境外“回流”的“殺洋盤”犯罪窩點(diǎn)，歷時(shí)3個(gè)月，聯(lián)合思明、集美、海滄、同安分局成功鏟除“殺洋盤”犯罪窩點(diǎn)20個(gè)。

兩年來(lái)，部省督辦案件100%偵破，其中“鏈條式”打擊破案達(dá)標(biāo)率為93.75%，位居全省第一；先后發(fā)起3次全國(guó)集群戰(zhàn)役，專案獲部省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度肯定。

阻截 升級(jí)反詐“同盟圈” 為民挽損

在攔截詐騙電話、阻截詐騙資金方面，廈門警方堅(jiān)持“破案與追贓同步，打擊與挽損并重”的理念，結(jié)合緊急止付機(jī)制、每案必追贓機(jī)制、涉案資金依法處置機(jī)制、警銀警信警企協(xié)作機(jī)制等工作機(jī)制，全力做好退贓挽損工作。

據(jù)了解，早在2016年，中國(guó)銀行、建設(shè)銀行等銀行率先全省與廈門警方簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，派駐工作人員到公安局協(xié)助完成及時(shí)止付動(dòng)作。經(jīng)過(guò)反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)”不斷升級(jí)，資金止付機(jī)制也迎來(lái)3.0版本，在進(jìn)一步與銀行深入合作的基礎(chǔ)上，反詐中心引入第三方平臺(tái)止付，線上線下為受騙群眾挽損。

在警信合作上，中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通等通信運(yùn)營(yíng)商加入廈門反詐生態(tài)聯(lián)盟，在應(yīng)急處置、情報(bào)共享、不良信用等方面優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，聯(lián)手推動(dòng)反詐效果升級(jí)。例如，2022年2月，不法分子以“醫(yī)保停用”為由一天向全市超9萬(wàn)人發(fā)送詐騙短信，廈門移動(dòng)協(xié)同反詐中心、通管局及時(shí)封堵20余個(gè)冒充社保中心的虛假域名，并向用戶發(fā)送397萬(wàn)余條反詐提醒短信。

預(yù)防 優(yōu)化三級(jí)反詐體系 隊(duì)伍專業(yè)

以變應(yīng)變，超前謀劃。廈門警方緊密協(xié)同科研機(jī)構(gòu)、行業(yè)單位，全面強(qiáng)化犯罪手段、犯罪生態(tài)、犯罪預(yù)防研究，常態(tài)化開(kāi)展專題研究，確保掌握工作主動(dòng)權(quán)。例如，去年出現(xiàn)以虛擬幣為交易的詐騙手段，廈門警方立即成立專題研究組，快速阻斷詐騙分子詐騙資金轉(zhuǎn)移路徑。

在工作機(jī)制上，兩年來(lái)，廈門警方創(chuàng)新建設(shè)職業(yè)化“專門隊(duì)伍”，不斷優(yōu)化健全三級(jí)反詐體系，在組織內(nèi)部不斷深耕反詐領(lǐng)域。所謂三級(jí)反詐體系，是以廈門市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心作為“大腦中樞”調(diào)配指揮，公安分局、公安派出所及各鎮(zhèn)街配置專業(yè)反詐力量。“大腦中樞”一旦接收到詐騙線索信息，立即通過(guò)三級(jí)反詐體系下達(dá)給派出所反詐小組到現(xiàn)場(chǎng)勸阻；同樣，反詐小組可及時(shí)聯(lián)系中心對(duì)詐騙資金進(jìn)行緊急阻截。

此外，廈門警方不斷做實(shí)反詐技術(shù)支撐，充實(shí)刑事技術(shù)電子物證力量、開(kāi)展打防建模，用“科技力量”打磨反詐專業(yè)隊(duì)伍的“反詐利刃”，技術(shù)能力保持全國(guó)一流、全省領(lǐng)先。

共治 壯大反詐“朋友圈” 整體聯(lián)動(dòng)

廈門在實(shí)戰(zhàn)中不斷豐富反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)”核心內(nèi)涵，凝聚黨政主管合力、全民反詐合力、行業(yè)治理合力，營(yíng)造了“精準(zhǔn)宣防，全警反詐，全社會(huì)反詐”濃厚氛圍。

依托各級(jí)聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，全市組建了1078人的市、區(qū)兩級(jí)反詐志愿者隊(duì)伍，常態(tài)化開(kāi)展精準(zhǔn)宣防、基礎(chǔ)宣防。“現(xiàn)在還不斷有來(lái)自各行各業(yè)的市民參與到志愿者隊(duì)伍中。”刑偵支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，通過(guò)集中培訓(xùn)、定時(shí)活動(dòng)，志愿者隊(duì)伍創(chuàng)造出許多亮眼的反詐舉措及品牌。

兩年來(lái)，全市各部門持續(xù)深化部門間的合作，積極履責(zé)、整體聯(lián)動(dòng)，促使“外部合力”最大化。例如，廈門警方聯(lián)合人行、通管、市場(chǎng)監(jiān)管等部門出臺(tái)涉及“兩卡”以及企業(yè)主體的3份管控意見(jiàn)，深入推進(jìn)“斷卡”“斷流”行動(dòng)。兩年來(lái)累計(jì)管控存量風(fēng)險(xiǎn)“兩卡”賬戶10萬(wàn)余個(gè)，研判推送各類預(yù)警信息47.4萬(wàn)條，打擊處理涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人近4000名，全市涉詐“兩卡”數(shù)量呈現(xiàn)明顯下降態(tài)勢(shì)。

現(xiàn)場(chǎng)

反詐宣傳接地氣

昨日下午，記者走進(jìn)反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)”推廣二周年主題活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)?；顒?dòng)一開(kāi)始，由市聯(lián)席會(huì)議召集人、市公安局黨委副書(shū)記、分管日常工作的副局長(zhǎng)黃衛(wèi)東通報(bào)兩年來(lái)全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況。市公安局黨委委員、政治部主任曾嘉賢宣讀全市反詐工作先進(jìn)單位和個(gè)人名單。此次共有15家成效突出單位、20名反詐騙優(yōu)秀個(gè)人、20名反詐標(biāo)兵、20個(gè)反詐騙技能大賽優(yōu)秀作品受到表彰。

現(xiàn)場(chǎng)設(shè)有近20個(gè)反詐展示攤位，分別是大學(xué)、銀行、醫(yī)保局、通信運(yùn)營(yíng)商等11家聯(lián)席會(huì)議成員單位以及廈門公安機(jī)關(guān)8個(gè)分局。他們通過(guò)反詐宣傳、案例通報(bào)、當(dāng)事人現(xiàn)身說(shuō)法等形式，與現(xiàn)場(chǎng)300余名群眾交流互動(dòng)。

此外，活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)還設(shè)置了反詐產(chǎn)品長(zhǎng)廊，8個(gè)分局分別展示近百樣反詐宣傳產(chǎn)品，其中翔安分局內(nèi)厝派出所設(shè)計(jì)的“反詐雞蛋”令人印象深刻，雞蛋上用紅字印著反詐提醒，讓反詐走進(jìn)菜市場(chǎng)，走進(jìn)百姓生活中。

反詐卡通形象受歡迎

在思明公安分局反詐攤位前，“筜筜兔”“梧村哥（鴿）”“穩(wěn)擔(dān)當(dāng)（象）”等反詐卡通形象，引來(lái)群眾圍觀合影。筼筜派出所副所長(zhǎng)林曉潔介紹，結(jié)合轄區(qū)旅游景點(diǎn)、學(xué)校學(xué)生多的特點(diǎn)，派出所設(shè)計(jì)了親民的反詐卡通形象，在進(jìn)校園宣傳反詐時(shí)，深受學(xué)生歡迎。

來(lái)自集美公安分局的“灌口大媽反詐隊(duì)”圍上反詐圍裙、海滄公安分局的“紅裙子反詐專班”反詐阿姨穿上橙色馬甲熱情地做著介紹，她們中多數(shù)是退休女性，結(jié)合廣場(chǎng)舞、小區(qū)運(yùn)動(dòng)等機(jī)會(huì)，將反詐宣傳帶進(jìn)社區(qū)。

學(xué)反詐知識(shí)獲好禮

“爸爸聽(tīng)我說(shuō)，反詐精髓要聽(tīng)見(jiàn)……”大地幼兒園的6歲孩童們唱起反詐兒歌。據(jù)了解，該歌曲是湖里分局五通派出所和大地幼兒園聯(lián)合策劃。來(lái)自集美學(xué)村的高校反詐聯(lián)盟，印尼、泰國(guó)等多國(guó)的外國(guó)學(xué)生齊上陣，分發(fā)著中英文雙語(yǔ)反詐宣傳單。上至大學(xué)生、下至兒童，全社會(huì)反詐的氣氛充滿活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)。

在一旁農(nóng)業(yè)銀行的反詐展臺(tái)前，可愛(ài)的智能機(jī)器人“小愛(ài)”與市民對(duì)答如流。“什么是反詐？”有市民特意“考驗(yàn)”機(jī)器人，“小愛(ài)”立即回答，并舉例幾種常見(jiàn)的詐騙手段。招商銀行則帶來(lái)了“金蛋”，市民敲擊“金蛋”會(huì)有彩帶飛出，既學(xué)習(xí)反詐知識(shí)又能獲好禮。

點(diǎn)擊

反詐“廈門經(jīng)驗(yàn)”

2020年以來(lái)，廈門市公安局在全國(guó)首創(chuàng)了反詐騙精準(zhǔn)宣防模式，該模式不同于傳統(tǒng)“大水漫溉”反詐騙宣傳模式，而是通過(guò)科技賦能，精準(zhǔn)定位潛在受害人，并進(jìn)行有效勸阻的反詐精準(zhǔn)宣防新辦法，走出了一條“科技破題、源頭阻斷、機(jī)制跟進(jìn)、體系重塑”的新路子。

2021年3月15日，國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦在廈門召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，推廣以反詐騙陣地系統(tǒng)為支撐，從涉案要素信息反向查找潛在受害人，并進(jìn)行有效勸阻的反詐精準(zhǔn)宣防“廈門經(jīng)驗(yàn)”。

案例

追查12張銀行卡

止付近百萬(wàn)元涉詐資金

2月2日10時(shí)許，廈門某公司財(cái)務(wù)李女士被拉入一個(gè)有“總經(jīng)理”“董事長(zhǎng)”的QQ群。“總經(jīng)理”在群內(nèi)稱需要立即將一筆100萬(wàn)元的“貨款”轉(zhuǎn)到指定賬號(hào)中。李女士信以為真，通過(guò)公司賬戶將100萬(wàn)元轉(zhuǎn)至其提供的銀行賬號(hào)。公司經(jīng)理收到轉(zhuǎn)賬短信后來(lái)電詢問(wèn)，李女士才意識(shí)到自己被騙了，趕緊撥打110報(bào)警。

當(dāng)日11時(shí)30分，市打擊治理中心接到李女士報(bào)警后，立即啟動(dòng)資金緊急查詢止付工作機(jī)制。止付專員在相關(guān)平臺(tái)錄入止付的同時(shí)，第一時(shí)間聯(lián)系異地公安反詐中心，請(qǐng)求查詢明細(xì)協(xié)作止付。然而，李女士轉(zhuǎn)出的資金已于轉(zhuǎn)賬后十分鐘內(nèi)轉(zhuǎn)移至5張二級(jí)嫌疑卡。

為進(jìn)一步加大挽損力度，市打擊治理中心2名止付專員、2名資金研判專員分工合作，分別與駐點(diǎn)銀行展開(kāi)止付工作。12時(shí)29分，經(jīng)進(jìn)一步追查，市打擊治理中心在涉案三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)、六級(jí)共計(jì)十二張銀行卡共止付涉詐資金93.77萬(wàn)元。

急尋市民當(dāng)面勸阻

成功保住200萬(wàn)元

2022年12月20日11時(shí)許，集美公安分局杏林派出所接到市打擊治理中心預(yù)警指令，居住在轄區(qū)的當(dāng)事人陳女士可能正在接聽(tīng)冒充公檢法詐騙電話。杏林派出所民警陳祖軍第一時(shí)間趕赴當(dāng)事人家中，但是卻未找到當(dāng)事人陳女士。陳祖軍通過(guò)詢問(wèn)其家人得知，陳女士于10時(shí)40分左右接到一個(gè)電話后，便匆匆忙忙出門。

民警陳祖軍頓時(shí)警覺(jué):陳女士被騙的概率極大。他立即同陳女士家屬在住所附近尋找，一邊指導(dǎo)家屬通過(guò)故意輸錯(cuò)陳女士銀行卡密碼的方式將陳女士銀行卡臨時(shí)鎖定。通過(guò)市打擊治理中心及分局多部門協(xié)作合力，民警在其住所附近找到了正在向?qū)Ψ綀?bào)送銀行賬號(hào)的陳女士，成功保住了卡中的200萬(wàn)元。

原來(lái)，陳女士當(dāng)天接到了一個(gè)自稱疾控中心的電話，稱其為密接人員需要“配合調(diào)查”并將電話轉(zhuǎn)接至某某公安機(jī)關(guān)，“民警”在電話中要求陳女士把銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)至指定的銀行賬戶以便“自證清白”。輕信了騙子的陳女士便帶著手機(jī)躲在外面操作，還將手機(jī)設(shè)置成勿擾模式，差點(diǎn)造成了巨額損失。