郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金事件

近日，郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金事件，攔截涉詐轉(zhuǎn)移資金高達25.9萬余元。

5月26日16時，田某持外省銀行卡到郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行柜面辦理大額取款5萬元現(xiàn)金。柜員按照行內(nèi)大額取現(xiàn)核實流程發(fā)現(xiàn)該客戶于當天下午14點已在郵儲銀行莆田市文獻路支行支取20萬元現(xiàn)金，隨后又到郵儲銀行莆田市城廂區(qū)支行ATM機取款2筆現(xiàn)金累計8000元。結(jié)合客戶從2022年4月4至今已經(jīng)1年多未交易突然啟用等綜合可疑信息，柜員馬上上報營業(yè)主管。營業(yè)主管詢問客戶取款事由，客戶告知訂婚所需。主管為更全面了解客戶，通過致電郵儲銀行莆田市文獻路支行營業(yè)主管了解情況，得知客戶取款的緣由同樣為聘金。主管和柜員通過進一步分析客戶流水情況，發(fā)現(xiàn)與客戶所說的聘金用途不符。隨后，第一時間上報客戶可疑信息給運管部管理員。管理員通過協(xié)助查詢后一致認定可疑，并指導主管與荔城反詐中心工作人員聯(lián)系，迅速啟動警銀反詐聯(lián)絡(luò)機制。最終在民警到達前，柜員和主管利用專業(yè)話術(shù)穩(wěn)住客戶，阻止客戶通過柜面進一步轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)可疑資金5.1萬元，同一時間該客戶賬戶被云南公安機關(guān)止付。

隨后，民警到達網(wǎng)點帶走該可疑客戶以及在外面接應(yīng)的同伙司機1人、現(xiàn)金21萬元、車輛1臺。當天晚上，經(jīng)反詐中心核查，該賬戶屬于轉(zhuǎn)移涉詐資金銀行卡。

在這起攔截事件中，郵儲銀行莆田市荔城區(qū)支行工作人員第一時間強化識別可疑行為，啟動警銀反詐聯(lián)絡(luò)機制，前后用時僅十余分鐘，在柜面渠道將涉詐資金進行有效阻截，彰顯出高度的責任感、扎實的專業(yè)能力和敏銳的洞察力。（鄭素清）