福建金融監(jiān)管局多方聯(lián)動(dòng)共筑反保險(xiǎn)欺詐防線

2024年，福建金融監(jiān)管局深入推進(jìn)“四新工程”，主動(dòng)靠前加強(qiáng)央地協(xié)同、部門聯(lián)動(dòng)，采取“監(jiān)管引領(lǐng)、機(jī)構(gòu)為主、行業(yè)聯(lián)防、各方協(xié)同”模式，全力推動(dòng)打擊保險(xiǎn)欺詐各項(xiàng)工作取得階段性成效。

統(tǒng)籌謀劃，多方協(xié)同

先后與福建省高級(jí)人民法院、福建省公安廳、福建省司法廳和福建省人民檢察院簽訂合作備忘錄，明確包括反保險(xiǎn)欺詐在內(nèi)的協(xié)同打擊金融領(lǐng)域犯罪協(xié)作機(jī)制，通過信息共享、聯(lián)動(dòng)摸排、會(huì)商案情、協(xié)同辦案等方式，形成打擊合力。印發(fā)《轄區(qū)保險(xiǎn)詐騙犯罪專項(xiàng)打擊工作方案》，組建工作專班，與福建省公安廳建立聯(lián)席會(huì)議、定期會(huì)商、數(shù)據(jù)比對(duì)核驗(yàn)、線索研判與移送等聯(lián)合辦案工作機(jī)制，序時(shí)召開督導(dǎo)推進(jìn)會(huì)，福建金融監(jiān)管局分管局領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)開展專項(xiàng)督導(dǎo)工作，確保打擊成效。

▲福建金融監(jiān)管局聯(lián)合省人民檢察院召開加強(qiáng)金融領(lǐng)域執(zhí)法司法銜接協(xié)作工作交流會(huì)商會(huì)

▲福建金融監(jiān)管局與福建省人民檢察院簽訂合作備忘錄

行業(yè)聯(lián)防，共同研判

指導(dǎo)福建省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織保險(xiǎn)公司定期召開交流推進(jìn)會(huì)，揭示保險(xiǎn)欺詐新動(dòng)向；邀請(qǐng)60余名行業(yè)專家組建福建保險(xiǎn)業(yè)理賠調(diào)查和線索研判專家組，對(duì)疑似欺詐線索開展分組研判和串并；現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)保險(xiǎn)公司明確排查重點(diǎn)和方向、線索移送和成案?jìng)赊k，以及證據(jù)收集和固化等工作。2024年，轄區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共核查理賠案件超過1.8萬件，核查案件涉及金額5.3億元，核查挽損減損金額3.4億元，向公安報(bào)案或移交案件線索977條、涉及金額5383.7萬元。

▲福建金融監(jiān)管局邀請(qǐng)經(jīng)偵部門開展反保險(xiǎn)欺詐偵查思路分享交流

科技賦能，深度挖掘

建立“數(shù)智”賦能工作組，搭建大數(shù)據(jù)反欺詐工作框架，設(shè)計(jì)模型5個(gè)，逐步實(shí)現(xiàn)反保險(xiǎn)欺詐數(shù)字化、智能化。廣泛應(yīng)用“EAST+”數(shù)據(jù)分析方法，結(jié)合延伸調(diào)查企業(yè)、實(shí)地走訪群眾等手段，顯著提升疑點(diǎn)篩查、欺詐定位、資金追查等工作效率。加快建設(shè)電子醫(yī)療發(fā)票核驗(yàn)平臺(tái)，在中國銀保信醫(yī)療收費(fèi)電子票據(jù)服務(wù)系統(tǒng)接入福建電子醫(yī)療發(fā)票數(shù)據(jù)，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)識(shí)別和預(yù)防欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)勢(shì)出擊，嚴(yán)抓狠打

聯(lián)合公安機(jī)關(guān)采取專班運(yùn)作、專題研判、專人盯辦等方式，有力推進(jìn)打擊工作。2024年專項(xiàng)打擊期間，協(xié)助公安機(jī)關(guān)立案20起，涉案金額近1200萬元，涉及車險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)，車衣險(xiǎn)等，其中在涉及車險(xiǎn)方面，協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)起全國集群戰(zhàn)役1起，打掉犯罪團(tuán)伙7個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人48人，有效打擊違法犯罪分子囂張氣焰。轄區(qū)反欺詐案例被公安部十大典型案例收錄。

▲與福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)、福建省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合會(huì)商保險(xiǎn)詐騙犯罪打擊工作

宣教啟思，營(yíng)造氛圍

指導(dǎo)福建省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織轄區(qū)保險(xiǎn)公司開展反欺詐進(jìn)校園活動(dòng)，編印20萬份宣傳折頁向社會(huì)發(fā)放。組織保險(xiǎn)公司利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電視、報(bào)刊等傳統(tǒng)渠道和微信公眾號(hào)、APP等網(wǎng)絡(luò)媒體開展線下、線上警示宣傳2182場(chǎng)次，為專項(xiàng)打擊營(yíng)造積極宣傳氛圍。邀請(qǐng)中國銀保信總公司及上海分公司專家來閩開展反保險(xiǎn)欺詐專題培訓(xùn)，指導(dǎo)福建省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)邀請(qǐng)公安、法院、司法等部門技術(shù)專家，針對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理賠人員開展反保險(xiǎn)欺詐培訓(xùn)授課。轄區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)累計(jì)培訓(xùn)4.6萬人次，防范打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪能力得到有效提升。

▲組織開展反保險(xiǎn)欺詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園活動(dòng)