莆田農(nóng)商行10宗違規(guī)被罰173.8萬(wàn) 假幣收繳不規(guī)范等

日前，人民銀行福州中心支行披露了多張行政處罰信息公示表，其中，莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下簡(jiǎn)稱莆田農(nóng)商行）涉及十項(xiàng)問(wèn)題，被處罰款173.8萬(wàn)元。

福銀罰決字〔2023〕11號(hào)顯示，莆田農(nóng)商行涉及的違法行為類型包括，格式合同條款涉及與金融消費(fèi)者有重大利害關(guān)系的內(nèi)容，未以顯著方式提請(qǐng)金融消費(fèi)者注意；未按要求對(duì)金融消費(fèi)者投訴進(jìn)行正確分類；未準(zhǔn)確報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；假幣收繳不規(guī)范；罰沒(méi)收入未及時(shí)劃繳國(guó)庫(kù)；向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；未經(jīng)同意查詢企業(yè)信貸信息；未完整報(bào)送個(gè)人信用信息；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

朱桂水時(shí)任莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長(zhǎng)，對(duì)莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其罰款4萬(wàn)元。

林麗清時(shí)任莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理，對(duì)莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其罰款4萬(wàn)元。