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基金銷售規(guī)范展業(yè)歷來是監(jiān)管關(guān)注重點,排查基金銷售機構(gòu)存在的風險漏洞,是監(jiān)管機構(gòu)工作的“重中之重”。近兩年監(jiān)管部門對基金銷售中的亂象更是加大整治。 

4月7日,福建證監(jiān)局官網(wǎng)披露一則《關(guān)于對交通銀行股份有限公司福建省分行采取責令改正措施的決定》。 

交通銀行福建省分行銷售基金5宗違規(guī)被責令改正

文件顯示,交行福建省分行在基金銷售過程中涉及五項違規(guī),因此對其采取責令改正措施。福建證監(jiān)局指出,交行福建分行存在的五項具體問題如下:

一、部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格。不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,以下簡稱《公募基金銷售辦法》)第八條第(四)項的規(guī)定。

二、個別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售。不符合《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號,以下簡稱《基金銷售辦法》)第五十七條第二款的規(guī)定。

三、基金銷售人員未告知個別投資者適當性匹配意見。不符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第130號,以下簡稱2016年《適當性辦法》)第二十三條第(六)項的規(guī)定。

四、在基金銷售過程中,基金銷售人員向個別投資者就不確定事項提供確定性的判斷。不符合2016年《適當性辦法》第二十二條第(二)項的規(guī)定。

五、未每半年開展一次適當性自查并形成自查報告。不符合2016年《適當性辦法》和《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第177號,以下簡稱2020年《適當性辦法》)第三十條的規(guī)定。

福建證監(jiān)局對交通銀行福建省分行施以行政監(jiān)管措施,究其原因是其在基金銷售過程中,多項業(yè)務(wù)違規(guī)。

福建證監(jiān)局指出其應(yīng)采取切實有效的整改措施,對上述問題進行整改,并于2022年5月6日前提交書面整改報告。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,交通銀行在基金銷售中處于第一梯隊。截至2021年年末,交通銀行股票與混合型公募基金保有規(guī)模為2823億元,市場排名第七。

交通銀行福建省分行銷售基金5宗違規(guī)被責令改正

隨著行業(yè)大發(fā)展和監(jiān)管趨嚴,近兩年有不少銷售機構(gòu)因在基金銷售過程中存在違規(guī)行為被罰,其中第三方代銷是“重災(zāi)區(qū)”。 

對此,有關(guān)基金代銷市場的監(jiān)管舉措正在逐漸完善,以進一步完善基金銷售行為規(guī)范、加強基金銷售機構(gòu)合規(guī)內(nèi)控。

去年8月份,證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)及配套規(guī)則,自2020年10月1日起施行。主要從完善基金銷售行為規(guī)范、加強基金銷售機構(gòu)合規(guī)內(nèi)控等方面作出了規(guī)定。此外還對基金公司的宣傳推介材料做出了嚴格要求。

交通銀行福建省分行銷售基金5宗違規(guī)被責令改正

《辦法》指出,在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最大”“最好”“最強”“唯一”,以及 “坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使投資人忽視風險的表述;不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

責任編輯:許暉

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