美國向德意志銀行索賠140億 稱允許“還價”

德國最大商業(yè)銀行德意志銀行15日證實，美國司法部等監(jiān)管機構(gòu)正尋求這家銀行支付140億美元賠償金，以了結(jié)針對其2008年金融危機前違規(guī)金融活動的調(diào)查。如果成為現(xiàn)實，這一數(shù)字將是美國對在美外國銀行開出的史上最高罰單。

美國司法部稱允許“還價”

2008年金融危機前，不少金融機構(gòu)在美國參與超高風(fēng)險住房抵押貸款支持證券的投機活動，被認(rèn)為是引發(fā)美國次貸危機及隨后金融危機的重要原因之一。

美國監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)為，這些證券產(chǎn)品中大多數(shù)沒有價值，具有欺騙性，而金融機構(gòu)在推廣這些產(chǎn)品時誤導(dǎo)消費者，讓其對產(chǎn)品的價值和風(fēng)險產(chǎn)生錯誤印象。最終，當(dāng)住房市場崩盤時，不少消費者因這些機構(gòu)誤導(dǎo)而蒙受的損失數(shù)以十億美元計，不少銀行因此倒閉，美國經(jīng)濟遭遇上世紀(jì)30年代以來的最嚴(yán)重衰退。

消息人士透露，作為美國監(jiān)管機構(gòu)的重要調(diào)查對象之一，德銀截至今年6月底已在財報中計提55億美元，以備解決相應(yīng)司法訴訟事宜。其中，銀行方面在應(yīng)對超高風(fēng)險住房抵押貸款支持證券的監(jiān)管調(diào)查問題上期望“放血”20億美元至30億美元達成和解。

在15日發(fā)表的聲明中，德銀證實美方監(jiān)管機構(gòu)就和解“開價”140億美元，但銀行方面“無意以任何與此相近的賠償數(shù)額了結(jié)這些潛在的訴訟”。

聲明說，美國司法部已經(jīng)邀請銀行方面提交“還價建議”，暗示和解金額可以“繼續(xù)談”。

“談判剛剛開始，”聲明說，“銀行方面期望（談判）達成的（和解）金額與兄弟銀行情形相似，后者和解金額遠低于此。”

美國司法部2014年6月宣布對法國巴黎銀行處以89.7億美元罰款，理由是后者為美國實施制裁的國家轉(zhuǎn)移資金，違反美國法律。這一金額創(chuàng)下在美外國銀行的最高賠償紀(jì)錄。此次，美當(dāng)局對德銀的罰款“開價”超出這一紀(jì)錄50億美元。

德銀禍不單行多處“放血”

近年來，德銀麻煩不斷，在全球多地面臨訴訟和監(jiān)管機構(gòu)約束措施。

去年，美國金融監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定德銀將自己持有的衍生品市值高估至少150億美元，對其罰款5500萬美元。

同年4月，美國和英國金融監(jiān)管機構(gòu)對德銀開出25億美元罰單，指控其操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)。

同年12月，美國政府起訴德銀利用空殼公司逃稅，追索1.9億美元稅款、罰金和利息。早在2010年，德銀承認(rèn)自1996年至2002年間協(xié)助美國富人逃稅，同意支付5.5億美元罰金。

去年和今年，德銀的美國分公司接連兩次沒有通過美國聯(lián)邦儲備委員會的“壓力測試”；今年6月，國際貨幣基金組織認(rèn)定德銀存在“重大系統(tǒng)性風(fēng)險”，加重投資者擔(dān)憂。

德銀今年7月發(fā)布的財報顯示，2016年第二季度德銀營業(yè)收入74億歐元，同比下滑20%；稅后利潤2000萬歐元，同比銳減98%。相比金融危機前，德銀股價已經(jīng)跌去約90%。

逐個“清算”挨個收錢

2008年金融危機后，美國金融監(jiān)控部門一直致力于追究金融機構(gòu)在危機中負(fù)有的責(zé)任。數(shù)年來，已有多家金融巨頭為不當(dāng)銷售住房抵押貸款支持證券承擔(dān)數(shù)十億乃至上百億美元罰款。

2013年，美國摩根大通銀行因金融危機前不當(dāng)銷售住房抵押貸款支持證券與美國司法部達成和解協(xié)議，和解金額高達130億美元，當(dāng)時創(chuàng)下美國歷史上一家企業(yè)與政府達成的最大數(shù)額和解金。

2014年7月，美國花旗集團同意支付70億美元了結(jié)類似訴訟。

同年8月，美國銀行宣布與司法部達成協(xié)議，同意支付166.5億美元了結(jié)住房抵押貸款支持證券相關(guān)訴訟，刷新罰款紀(jì)錄。

今年4月，美國高盛集團同意支付50.6億美元罰款，以了結(jié)相關(guān)訴訟。