龍巖上杭一女子利用標會非法吸資 致34人損失460萬元

福建龍巖上杭一女子3年來利用民間“標會”非法吸收資金748.6萬元，造成34名會員直接經(jīng)濟損失461.9886萬元。上杭縣人民法院20日披露，該院公開審理了這起非法吸收公眾存款案。

在公開審理中，該院一審判決陳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣20萬元；同時責令陳某退賠各被害人損失共計人民幣385.25萬元。宣判后，被告人陳某未提起上訴，現(xiàn)判決已生效。

據(jù)介紹，2012年5月至2015年1月間，陳某以經(jīng)營服裝店需資金周轉(zhuǎn)為由，由陳某為會首組織民間標會共七起，每月競標1次，負責每月收取3000元至5000元不等的會款、標金。

陳某采取虛構(gòu)張某、黃某、吳某、林某等會員參會的事實，使用上述人員的名義標會，同時未經(jīng)其他會員同意標取三名會員會款，從中騙取會員會款共計406.5447萬元，用于墊付會金、支付高利貸等，后因運營不當終止。

經(jīng)與會員協(xié)商，陳某以服裝店衣物抵償部分會款給會員。陳某非法吸收34名會員會款共計人民幣748.6萬元，致會員損失共計人民幣461.9886萬元。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金、個人非法吸收公眾存款數(shù)額在20萬元以上的，應以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

法院經(jīng)審理認為，陳某違反國家金融管理法律規(guī)定，利用民間“互助會”標會非法吸收資金748.6萬元，造成會員直接經(jīng)濟損失461.9886萬元，數(shù)額巨大，事實清楚，證據(jù)確實、充分，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

案發(fā)前后，陳某以衣物抵償會款的數(shù)額，作為量刑情節(jié)酌情考慮，同時陳某取得了大部分被害人的諒解，酌情從輕處罰。法院遂作出前述判決。

隨著社會發(fā)展，經(jīng)濟日趨活躍，資金需求量增大，近年來“標會”愈演愈烈，參與人員越來越多，融資金額也越來越大，“標會”的利息越來越高，大大超出了互助性質(zhì)范疇，演變成高風險的高利借貸。

法官提醒，無論是監(jiān)督管理還是信用評價都缺乏有效機制，任何一環(huán)出現(xiàn)紕漏，都可能產(chǎn)生“多米諾骨牌”效應，引發(fā)“倒會”事件；“標會”有風險，參與要謹慎。